暗号通貨の借り入れと貸し出し: DeFi の大手企業を詳しく見る

分散型金融（DeFi）に関しては、 暗号通貨の借り入れと貸し出し ユーザーが所有権を放棄することなくデジタル資産を活用できるようにする重要なコンポーネントとして登場しました。

この革新的な金融パラダイムにより、個人や機関は投資を維持しながら流動性にアクセスすることができ、従来の銀行システムに代わる魅力的な選択肢となります。この動きの最前線にあるのが、次のようなプロトコルです。 Aave, , メーカーDAO, アルケミックス, クリームファイナンス.

Aave（AAVE）

これはオープンソースで、非管理型の分散型金融プロトコルです。その唯一の目的は、暗号通貨の貸借に使用することです。また、ユーザーは暗号通貨を利息で保持したり、調整可能な金利で暗号通貨を貸したりすることもできます。

Aave Arc は、組織向けに作成された流動性プールです。また、Aave Arc には規制に準拠するための KYC 要件があり、さまざまな機関投資家が Aave に投資しています。この記事の執筆時点で、Aave の Twitter のフォロワーは 522.8K を超えています。また、Reddit コミュニティの登録者数は 16K を超え、Telegram のフォロワーは 15K 人で、Discord メンバーは約 22K です。

複合（COMP）

Compound を使用すると、ユーザーはデジタル資産を担保にしながら利息を稼ぎ、暗号ローンを取得できます。Compound は ERC-20 ネイティブコインであり、プロトコルのガバナンスコインでもあります。COMP は分散型金融分野の先駆者として広く使用されており、大規模で活発なコミュニティを形成しています。COMP には約 242 人の Twitter フォロワー、45 人を超える Reddit 登録者、および 19 人の Discord チャンネルメンバーがいます。

Compound は、ユーザーフレンドリーな UI とガバナンスの透明性により、ユーザーの間で人気を博しています。COMP は、分散型金融分野で 6 番目に大きい分散型金融アプリであり、3 番目に大きい貸付プールです。

MakerDAO（MKR）

MRK は、ユーザーが保有する暗号通貨を担保として、DAI と呼ばれるステーブルコインを借りることを可能にします。MakerDAO トークンの保有者がプロトコルを管理します。分散型金融が成長を続ける中、MKR は、ユーザーに安定した非集中型の貸借オプションへのアクセスを提供することで、この分野で具体的な役割を果たすのに適した立場にあります。

MakerDAO は Twitter で 240 万人以上のフォロワーを抱えています。また、34 人以上の登録者と 7 人のメンバーを抱える Reddit コミュニティも運営しています。

アルケミックス（ALCX）

これは DeFi に関するもう 1 つの興味深いアプローチです。このプロトコルは、利回り生成プランを通じて、自己相殺するローンを提供します。ALCX は、ユーザーに、2:XNUMX の比率で自己に対してローンを組むトークンを預ける機会を提供します。保存された暗号通貨は、利回りを蓄積するために Yearn の金庫に保管され、生成された利回りは、ユーザーが借りたローンを相殺するために使用されます。

ALCX はソーシャルメディアでそれほどアクティブではなく、Twitter のフォロワーは 72.8K 人、Discord チャンネルのメンバーはわずか 10K 人、subreddit のメンバーは約 1.1K 人です。

クリームファイナンス（CREAM）

この非集中型融資プロトコルは金融サービスへのアクセス手段を提供し、分散型金融の限界を押し広げます。CREAM は yearn.finance エコシステムの一部です。オープンソースのブロックチェーンプロトコルでもあり、Ethereum、Polygon、Fantom、Binance Smart Chains のユーザーにサービスを提供します。Ethereum または wBTC を持つユーザーは、CREAM プロトコルに暗号資産を保存して利回りを得ることができます。これは、従来の銀行口座のお金が利息を稼ぐのと似ています。このプロトコルは Twitter で約 80.5K 人のフォロワーを抱えていますが、subreddit のメンバーはわずか 329 人です。

分散型機関投資

暗号通貨の非常に不安定な性質は、投資家が DeFi プロジェクトに投資するのを妨げていません。機関投資家は DeFi にますます関心を寄せており、たとえば銀行は暗号通貨保管組織に投資し始めています。同様に、たとえばニューヨーク銀行は Chainalysis と協力して暗号通貨製品の監視と分析を行っています。

投資家の皆様へ

機関投資家はDeFiへの関心を高めているが、今後の発展は規制の結果に大きく左右されるだろう。昨年6月、世界経済フォーラムは分散型金融規制に関する政策ツールキットを発表した。さらに、米国のTRUST法により、ステーブルコインが規制され、主流の金融システムの一部として受け入れられる可能性がある。
DeFi 分野に関心を持つ投資家は、それがまだ発展段階にあることを念頭に置く必要があります。この分野には大きなリスクの可能性がありますが、より大きな見返りがあります。

上記の各プラットフォームは、ユーザーが暗号通貨の貸し借りを行うための独自のメカニズムを提供しています。たとえば、Aave はスマートコントラクトを使用して過剰担保ローンを促進し、借り手にローン額を超える担保を預けることを義務付けることで、貸し手が債務不履行から保護されるようにします。同様に、Compound では、ユーザーは暗号通貨をローンの担保として使用しながら、保有している暗号通貨で利息を得ることができます。

さらに、MakerDAO は、ユーザーが暗号資産に対して DAI を借りることができるステーブルコインシステムを導入し、不安定な市場の安定性を促進しています。Alchemix は、ユーザーが利回りを生み出すことで自己返済するローンを組めるようにするという斬新なアプローチを採用し、CREAM Finance は複数のブロックチェーンエコシステムにわたる金融サービスへのアクセスを拡大しています。

高い収益と革新的な金融ソリューションの可能性に後押しされ、DeFi に対する機関投資家の関心が高まるにつれ、規制環境は暗号通貨の貸借の将来を形作る上で重要な役割を果たすことになります。このようなプラットフォームが先頭に立つことで、分散型金融サービスの可能性は拡大し続け、個人投資家と大手金融機関の両方に前例のない機会を提供します。

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