Si bien las criptomonedas pueden ser un mercado lucrativo para comerciar, la gestión de riesgos es crucial. Esto significa adoptar posiciones con aversión al riesgo, asegurándose de no estar nunca demasiado expuesto a una caída repentina del mercado. En esta guía, discutiremos gestión de riesgos del comercio de criptomonedas Estrategias que todos los traders deberían conocer.

Continúe leyendo para descubrir cómo la gestión de riesgos puede convertirlo en un operador más rentable a largo plazo.

Comprender los riesgos más amplios del comercio de criptomonedas

Antes de profundizar en estrategias específicas de gestión de riesgos, exploraremos riesgos más amplios dentro de la industria de la criptografía.

Siga leyendo para descubrir los riesgos más urgentes del comercio de criptomonedas en 2026: 

Volatilidad del mercado

La mayoría de los mercados comerciales enfrentan volatilidad, ya sean acciones, índices o divisas. Sin embargo, como mercado emergente, las criptomonedas son considerablemente más volátiles que los activos tradicionales. Los niveles de volatilidad variarán según la capitalización de mercado de cada criptografía. 

Por ejemplo, Bitcoin y Ethereum son los menos volátiles. Tienen valoraciones de megacapitalización, atraen enormes volúmenes de operaciones y han solidificado su posición en las dos cadenas de bloques líderes. Por el contrario, también existen miles de criptomonedas con microcapitalización. 

Estos pueden aumentar su valor en varios cientos por ciento en solo un día de negociación. Del mismo modo, las criptomonedas de microcapitalización también pueden perder su valor de la noche a la mañana. No obstante, las criptomonedas son volátiles porque el mercado a menudo se basa en la especulación, más que en algo tangible. 

Por ejemplo, hay muchas monedas meme sin casos de uso que han aumentado miles de por ciento, a veces en cuestión de días. Uno de los ejemplos más recientes fue Pepe, que produjo un crecimiento del 17,000% en poco más de dos semanas. 

Como comerciante de criptomonedas con aversión al riesgo, no debe temer la volatilidad. Por el contrario, las condiciones volátiles del mercado garantizan que siempre haya oportunidades comerciales. Siempre que sepa cómo reducir su riesgo, podrá convertir la volatilidad de los precios en ganancias constantes.  

Riesgos de liquidez

Otra área de la gestión de riesgos del comercio de criptomonedas es la liquidez. En términos simples, la liquidez es la cantidad de capital que fluye a través de un mercado particular. Cuanta más liquidez, más fácil será entrar y salir del mercado. 

Los mercados comerciales establecidos, como el oro, las acciones de primera línea y los principales pares de divisas, se benefician de niveles de liquidez superiores.

• Este también es el caso de las principales criptomonedas como Bitcoin y Ethereum. 
• Durante las 24 horas anteriores, estas criptomonedas han atraído un volumen de operaciones por valor de más de 58 mil millones de dólares.
• Sin embargo, las criptomonedas menos populares son significativamente menos líquidas.
• Las nuevas criptomonedas, por ejemplo, podrían generar sólo varios cientos de miles de dólares en volumen diario.
• Este es un riesgo enorme para los comerciantes de criptomonedas, ya que la liquidez débil genera una mayor volatilidad.
• También puede dificultar la salida del mercado a un precio favorable.

Después de todo, la única forma de vender criptomonedas es si alguien está dispuesto a comprarlas. Cuando no hay suficiente liquidez, es posible que se vea obligado a aceptar un precio más bajo.  

Riesgos de contraparte

Los comerciantes de criptomonedas también deberían considerar los riesgos de contraparte. En particular, el intercambio o corredor que estás utilizando para operar con criptomonedas. 

• Por ejemplo, consideremos la quiebra de FTX en 2022. 
• En ese momento, FTX era uno de los mayores intercambios de cifrado por volumen de operaciones. 
• La quiebra reveló que miles de millones de dólares en fondos de clientes estaban "fuera de lugar". 
• Si hubiera estado usando FTX para intercambiar criptomonedas, esto significa que su capital habría sido irrecuperable. 

Por lo tanto, los comerciantes de criptomonedas deben elegir sabiamente al seleccionar una plataforma. Es mejor optar por plataformas comerciales reguladas con sólidas funciones de seguridad. 

Las mejores estrategias de comercio de criptomonedas para gestionar riesgos

Ahora discutiremos las estrategias de gestión de riesgos del comercio de criptomonedas más efectivas. Esto le brindará el conocimiento necesario para operar con criptomonedas teniendo en cuenta las mejores prácticas. 

Gestión de fondos

Todos los operadores deben implementar la gestión de fondos. No sólo los comerciantes de criptomonedas sino todos los mercados financieros. En términos simples, la gestión de fondos garantiza que su capital comercial esté protegido. 

Dicho de otra manera, evitará arruinar sus fondos, incluso si entra en una racha perdedora prolongada. Esto se debe a que las apuestas comerciales se basan en un porcentaje en lugar de una cantidad fija en dólares. 

• Por ejemplo, supongamos que opta por un porcentaje de gestión de fondos del 1%. 
• Depositas $2,000 en un intercambio de cifrado. 
• Según su estrategia de gestión de fondos, el tamaño máximo de su operación es de $20 (1% de $2,000). 

Supongamos que ha realizado algunas operaciones perdedoras y su saldo ahora es de $1,500. Esto significa que el tamaño máximo de su operación se ha reducido a $15 (1% de $1,500). Con el tamaño de la operación reducido, su saldo está protegido. 

Por el contrario, digamos que ha tenido una racha ganadora prolongada. Su saldo comercial ahora es de $4,000. Esto significa que el tamaño máximo de su apuesta ha aumentado a $40 (1% de $4,000). Por lo tanto, a medida que se convierta en un operador más exitoso, la gestión de sus fondos le permitirá aumentar sus apuestas. 

Usar almacenamiento en frío 

Las mejores plataformas de comercio de cifrado están centralizadas. Esto significa que debe confiar en que la plataforma mantendrá seguro su capital comercial. Incluso con los controles de seguridad más sólidos, esto nunca se puede garantizar. 

A lo largo del tiempo, se han robado miles de millones de dólares en criptomonedas de los intercambios, por lo que los comerciantes deben proteger su capital en consecuencia. La mejor estrategia de gestión de riesgos en este caso es reducir su exposición a los riesgos de contraparte. 

Esto significa mantener sólo un pequeño porcentaje de su capital comercial en una plataforma centralizada. El resto debe mantenerse en cámara frigorífica. 

• Por ejemplo, supongamos que tiene $5,000 en USDT para operar. 
• Considere mantener no más del 10% o $500 en una plataforma comercial. 
• El 90% restante o $4,500 se podría guardar en una billetera de hardware como Trezor o Ledger. 

Volviendo a la gestión de fondos, un saldo inicial de $5,000 solo permitiría un tamaño comercial máximo de $50 (1% de $5,000) de todos modos. 

Si las cosas no salen según lo planeado y gastas el saldo de la cuenta de $500, puedes transferir más fondos desde tu billetera fría. Si bien no es tan conveniente como una billetera móvil o basada en un navegador, transferir criptomonedas desde una billetera fría no debería llevar más de unos minutos. 

En última instancia, si sucede lo peor y la plataforma es pirateada, solo estás arriesgando el 10% de tu capital total. 

Comprender las comisiones y los diferenciales

Dependiendo de su estrategia de comercio de criptomonedas, es posible que su objetivo sean pequeños márgenes de beneficio. Este será el caso si estás especulando o operando intradía. Después de todo, buscará beneficiarse de pequeños cambios de precios a lo largo del día. 

Teniendo esto en cuenta, es fundamental tener una comprensión clara de las tarifas comerciales que está pagando. De lo contrario, podría terminar teniendo pérdidas, incluso si cerró la posición con ganancias. Hay dos tarifas comerciales a tener en cuenta en particular. 

Primero, tienes la comisión comercial. Esto se cobra como un porcentaje del tamaño total de su operación. 

• Por ejemplo, supongamos que paga una comisión del 0.3%. 
• Su posición comercial vale $500. Esto significa que ha pagado una comisión de $1.50 para ingresar al mercado. 
• Cierras la operación cuando vale $550. Esto significa que ha pagado una comisión de $1.65 para salir de la posición. 
• En total, ha pagado $3.15 en comisiones comerciales, lo que reducirá su margen de beneficio.  

En segundo lugar, es importante comprender qué diferenciales está pagando. El diferencial es la diferencia entre el precio de compra y el de venta del par de criptomonedas con el que estás operando. 

• Por ejemplo, supongamos que está operando con BTC/USD.
• Según el intercambio elegido, el precio de compra en BTC/USD es de $49,250.
• Por el contrario, el precio de venta de BTC/USD es de 50,750 dólares.
• Esto significa que estás pagando un diferencial de mercado del 1.5%.
• Entonces, cuando ingresas a una posición, necesitas que aumente un 1.5% solo para alcanzar el punto de equilibrio. 

En última instancia, comprender las tarifas es la piedra angular de la gestión de riesgos del comercio de criptomonedas. Esto le permitirá planificar en consecuencia, especialmente al configurar órdenes comerciales.  

Tenga una estrategia comercial clara

Operar con criptomonedas sin una estrategia clara puede ser desastroso. Terminará realizando operaciones irracionales basadas en emociones en lugar de análisis lógicos. Por el contrario, apegarse a una estrategia se alinea con prácticas disciplinadas de gestión de riesgos. 

Existen muchos tipos diferentes de estrategias de comercio de cifrado. Elija uno según su experiencia comercial y sus objetivos. 

Por ejemplo, el scalping es una estrategia comercial a corto plazo que "escale" pequeños movimientos de precios. Es posible que las operaciones de especulación solo permanezcan abiertas durante unos minutos o incluso segundos. Esto significa apuntar a ganancias pequeñas pero frecuentes. Teniendo esto en cuenta, el scalping requiere que usted esté constantemente pegado a su gráfico de operaciones. 

Otra estrategia a corto plazo es el comercio intradía de criptomonedas. De manera similar al scalping, su objetivo será beneficiarse de pequeños movimientos de precios a lo largo del día. Sin embargo, las operaciones permanecen vigentes durante más tiempo, a menudo unas pocas horas. Fundamentalmente, las posiciones de negociación intradía nunca deberían permanecer abiertas de la noche a la mañana. El trading intradía requiere su atención a tiempo completo, ya que deberá analizar constantemente los gráficos de precios. 

Una estrategia un poco menos intervencionista es el swing trading. Esta estrategia permite a los comerciantes de criptomonedas mantener sus posiciones abiertas durante varios días o semanas. El objetivo es seguir tendencias extendidas. Esto significa que asumirá más riesgos para obtener mayores ganancias. Cuando parezca que se acerca un cambio de tendencia, querrá ajustar su posición comercial en consecuencia.

Si es un completo principiante, podría considerar un enfoque a más largo plazo para el comercio de criptomonedas. Esto significa convertirse en un inversor a largo plazo: mantener sus posiciones durante varios meses o años. También puede implementar una estrategia de promedio de costos en dólares. Esto significa agregar pequeñas cantidades a sus posiciones a largo plazo con el tiempo. 

Cualquiera que sea la estrategia que elijas, asegúrate de ceñirte a ella. 

Comience con pares comerciales de gran capitalización

Hay miles de criptomonedas en el mercado. La gran mayoría tiene valoraciones pequeñas, lo que significa que les cuesta atraer suficiente liquidez. Esto da como resultado cambios bruscos de volatilidad, lo que significa que podría perder mucho dinero en una sola operación. 

Como principiante, esto no le sienta bien a la gestión de riesgos del comercio de criptomonedas. Si recién está comenzando, es mejor centrarse en pares comerciales de gran capitalización. Al hacerlo, nunca tendrá problemas para entrar y salir del mercado a un precio favorable. 

Por ejemplo, en las 2.3 horas anteriores se negociaron más de 24 millones de dólares en Solana. Supongamos que está buscando cerrar una operación de $10,000 SOL/USDT. Esto prácticamente no tendrá ningún impacto en el precio de Solana, lo que significa que podrá cerrar la posición con facilidad. 

• Consideremos ahora una criptomoneda menos conocida llamada Akita Inu.
• Durante las 24 horas anteriores, solo se han negociado AKITA/USDT por valor de $280,000.
• En este caso, cerrar una posición de $10,000 podría ser problemático.
• Esto se debe a que una venta de $10,000 podría tener un mayor impacto en el valor de AKITA/USDT.
• Como tal, es posible que deba aceptar un precio desfavorable para cerrar la operación. 

Las criptomonedas de gran capitalización también son mucho menos volátiles. Por ejemplo, aunque Bitcoin todavía puede subir o bajar más del 10% en un día de negociación, esto es cada vez menos común. Por otro lado, las criptomonedas de microcapitalización suelen ser testigos de oscilaciones parabólicas de precios. 

Si bien podrían aumentar un 500 % en un día, también podrían disminuir un 99 % durante el mismo período. Teniendo esto en cuenta, concéntrese en las grandes capitalizaciones hasta que se sienta más cómodo con los mercados de cifrado. 

Órdenes de Stop Loss

Las órdenes de limitación de pérdidas son el núcleo de la gestión de riesgos del comercio de criptomonedas. En pocas palabras, esta es una orden comercial que lo protege de perder demasiado en una sola operación. Después de todo, incluso si eres un comerciante de criptomonedas exitoso, no es posible ganar el 100% de todas las posiciones.  

Por lo tanto, es importante que las operaciones perdedoras se limiten a un determinado porcentaje. Aquí es donde entran las órdenes de límite de pérdidas. Dependiendo de su apetito por el riesgo, puede establecer su posición de límite de pérdidas en el 1%. 

Por lo tanto, si una de sus operaciones con criptomonedas pierde valor en un 1%, se cerrará automáticamente. Esto le permite negociar riesgos de manera adversa sin necesidad de vigilar constantemente los mercados. Simplemente proporcione el precio de límite de pérdidas a su plataforma de operaciones y ellos harán el resto. 

Sin una orden de límite de pérdidas, podría perder cantidades significativas. Este es especialmente el caso en la industria del comercio de criptomonedas, donde los precios pueden subir o bajar bruscamente. 

Dicho todo esto, las órdenes de limitación de pérdidas nunca están garantizadas. Si los mercados se mueven considerablemente y no hay suficiente liquidez, es posible que su orden de límite de pérdidas no se cumpla al precio indicado. Esto significa que aún podría perder más de lo que había previsto. 

Esto no debería ser un problema al operar con pares de gran capitalización como BTC/USD. Sin embargo, existe una mayor probabilidad de que falle una orden de límite de pérdidas cuando se opera en mercados ilíquidos.   

Órdenes de toma de beneficios

Las órdenes de toma de ganancias también son una parte importante de la gestión de riesgos del comercio de criptomonedas. Garantizan que usted acceda a posiciones comerciales con un objetivo claro. Esto se debe a que las órdenes de toma de ganancias cierran una posición cuando se activa el precio objetivo. 

Esto sucede automáticamente, lo que significa que no es necesario que sigas vigilando los mercados. Después de todo, es posible que su objetivo de ganancias se haya activado cuando estaba lejos de su dispositivo. En este caso, habría perdido la oportunidad de cerrar la operación con ganancias. 

Los fundamentos de las órdenes de toma de ganancias son similares a los de las órdenes de limitación de pérdidas. Deberá establecer un precio objetivo según su análisis. 

• Por ejemplo, digamos que está operando con ETH/USD, que actualmente tiene un precio de $3,000. 
• Ha ingresado una orden de venta, lo que significa que cree que el valor del ETH/USD disminuirá. 
• Quiere apuntar a ganancias del 4% en esta operación. 
• El 4% del precio de entrada de $3,000 es $120. Esto significa que su orden de obtención de beneficios debe fijarse en 2,880 dólares. 
• Si ETH/USD desciende a este precio, su operación se cerrará y sus ganancias del 4% quedarán bloqueadas. 

Tener órdenes de stop-loss y take-profit vigentes no sólo es contrario al riesgo sino también eficiente. Esto se debe a que una vez que haya ingresado al mercado, no necesitará monitorear la posición. 

Por el contrario, la posición se cerrará automáticamente cuando se activen los precios de stop-loss o take-profit. Esto le permite liberar tiempo y concentrarse en otras oportunidades de comercio de criptomonedas. 

Conviértete en un experto en pares específicos

Hemos establecido que existen miles de criptomonedas en el mercado. Este número se amplifica cuando se tienen en cuenta los pares comerciales individuales. 

Por ejemplo, Bitcoin se puede negociar con monedas fiduciarias como el dólar estadounidense (BTC/USD), el euro (BTC/EUR) o la libra esterlina (BTC/GBP). También se puede negociar con otras criptomonedas, como Ethereum (ETH/BTC) y Litecoin (LTC/BTC). 

Para tener la mejor oportunidad posible de convertirse en un comerciante de criptomonedas exitoso, es aconsejable centrarse en pares específicos. Esto le permitirá convertirse en un experto en el par elegido, en lugar de en un experto en todos los oficios. 

Por ejemplo, supongamos que decide centrar todos sus esfuerzos en SOL/USDT. Comprenderá todo lo que hay que saber sobre las oscilaciones de precios, la volatilidad, los horarios de negociación principales, los niveles de soporte y resistencia y otros conocimientos técnicos. 

Esté siempre atento a los desarrollos clave del mercado 

Como comerciante de criptomonedas, necesitará tener un conocimiento firme del análisis técnico. Igualmente importantes son los fundamentos. Esto se debe a que un desarrollo clave del mercado puede tener un impacto importante en el valor de las criptomonedas. Esto podría afectar a una criptomoneda individual o al mercado en general. 

Por ejemplo, supongamos que una economía importante anuncia que prohibirá todas las formas de comercio de criptomonedas. Esto podría provocar una caída repentina del mercado de todas las criptomonedas. Usted querrá saber sobre esto tan pronto como se haga el anuncio. 

Al hacerlo, puede ingresar una operación en consecuencia. La mejor manera de asegurarse de estar siempre al tanto de la evolución del mercado es consultar periódicamente las noticias. Incluso podrías suscribirte a un servicio de alerta de noticias, lo que significa que recibirás una notificación inmediatamente.    

Aprenda su oficio con fondos sin riesgo

Uno de los mayores riesgos del comercio de criptomonedas es que termines perdiendo dinero. Esta es una realidad desafortunada para muchos principiantes. Incluso con una estrategia de gestión de fondos implementada, no hay garantía de que evitará pérdidas financieras sustanciales. 

• Teniendo esto en cuenta, comenzar con una cuenta de demostración es una estrategia eficaz de gestión de riesgos en el comercio de criptomonedas.
• Descubrirá que muchas plataformas de comercio de cifrado ofrecen cuentas de demostración gratuitas.
• Por lo general, reflejan las condiciones reales del mercado, es decir, los mismos movimientos de precios.
• La única diferencia es que operará con fondos de demostración.

Esto significa que puede practicar el comercio sin arriesgar dinero. También puede familiarizarse con la gestión de fondos, las órdenes de limitación de pérdidas y toma de ganancias, y otras estrategias de mitigación de riesgos.

Con el tiempo, debería descubrir que se convierte en un operador más competente. Puede operar con fondos de demostración hasta que se sienta cómodo arriesgando el saldo de su cuenta. 

Backtesting

El backtesting también es una parte importante de la gestión de riesgos en el comercio de criptomonedas. Esto le ayudará a comprender cómo se habría desempeñado su estrategia comercial en condiciones históricas del mercado. Lo mejor del backtesting es que suele tardar unos minutos en completarse. 

Este es el caso incluso si se realizan pruebas retrospectivas de datos de mercado de varios años. Después de cada procedimiento de backtesting, podrá realizar los ajustes necesarios a su estrategia. Puede seguir repitiendo este proceso hasta que se sienta cómodo con la estrategia.   

Evite inicialmente el apalancamiento 

Dependiendo de su estrategia de comercio de criptomonedas, el apalancamiento puede ser una herramienta invaluable. Este es especialmente el caso si estás adoptando una estrategia a corto plazo como el scalping o el day trading. Después de todo, su objetivo será pequeños márgenes de beneficio. Sin apalancamiento, es posible que estos pequeños márgenes no valgan la pena. 

Sin embargo, el apalancamiento también es una herramienta comercial riesgosa. Si bien el apalancamiento amplifica las ganancias, hace lo mismo con las pérdidas. Por lo tanto, como operador novato, le sugerimos que evite el apalancamiento hasta que sea plenamente consciente de los riesgos. 

Utilice estrategias de cobertura 

La cobertura es una estrategia común utilizada en todos los mercados comerciales. Le permite proteger sus posiciones comerciales de una caída repentina del mercado. En el contexto de la gestión de riesgos del comercio de criptomonedas, la cobertura no podría ser más importante. 

Por ejemplo, digamos que tiene una posición pendiente en ETH/USD. En los próximos días, se espera que la SEC tome una decisión sobre las solicitudes de ETF de Ethereum. 

• Si se aprueban los ETF de Ethereum, se espera que el valor del ETH/USD aumente. 
• Y viceversa si se rechazan los ETF de Ethereum. 

Como comerciante de criptomonedas con aversión al riesgo, se deben minimizar los efectos de la incertidumbre del mercado. Aquí es donde entra en juego la cobertura. 

Siguiendo con el mismo ejemplo, la cobertura le permite proteger su posición en ETH/USD independientemente de la decisión de la SEC. 

• Por ejemplo, digamos que actualmente estás en posición larga en ETH/USD. 
• Podrías comprar opciones de venta ETH/USD. 
• Por lo tanto, si se aprueba el ETF de Ethereum, su posición larga original en ETH/USD probablemente aumentará de valor. 
• Por el contrario, sus opciones de venta ETH/USD perderán valor. 
• Esto contrarresta los movimientos de precios, lo que significa que no ha ganado ni perdido con la decisión de la SEC. 

Hay muchas formas diferentes de cubrirse en el mercado de las criptomonedas. Además de opciones, también puedes comprar futuros. También puedes cubrir abriendo pares contrastantes. Por ejemplo, si tiene una posición larga en BTC/USD, también puede abrir una posición corta en BTC/USD. 

Mantenga un registro de comercio de criptomonedas

Mantener registros de sus actividades de comercio de criptomonedas es crucial. De lo contrario, no sabrá si su estrategia actual está funcionando o no. Como mínimo, esto debería incluir los niveles de entrada, límite de pérdidas y obtención de ganancias, y cómo se desarrolló la operación. 

Sin embargo, también sugerimos mantener un registro de sus emociones comerciales. Por ejemplo, ¿por qué decidió operar en largo o en corto en esa operación en particular? ¿Y por qué optó por los precios específicos de stop-loss y take-profit?

Controlar sus emociones puede ayudarle a perfeccionar la gestión de riesgos en el comercio de criptomonedas. 

Gestión de riesgos en el comercio de criptomonedas: reflexiones finales 

En resumen, la gestión de riesgos del comercio de criptomonedas es un proceso importante para todos los operadores, especialmente si eres un principiante. Esto garantiza que esté operando con criptomonedas teniendo en cuenta las mejores prácticas. 

Si desea reducir la curva de aprendizaje de la gestión de riesgos de meses a minutos, considere algobot. 

Al hacerlo, puede conectar Algobot a su plataforma comercial preferida, permitiendo que el algoritmo subyacente compre y venda criptomonedas en su nombre. 

Preguntas Frecuentes

¿Cómo se gestiona el riesgo al operar con criptomonedas?

Algunas de las estrategias de gestión de riesgos del comercio de criptomonedas más efectivas incluyen la diversificación, las órdenes de limitación de pérdidas, las pruebas retrospectivas y el enfoque en pares líquidos. La gestión de los fondos también es importante, ya que le garantiza evitar desperdiciar su capital comercial. 

¿Cuáles son algunos de los riesgos del comercio de criptomonedas?

Algunos de los riesgos más amplios del comercio de criptomonedas incluyen una mayor volatilidad, niveles débiles de liquidez y cambios regulatorios. También se deben considerar los riesgos de contraparte, especialmente cuando se utilizan intercambios centralizados.  

¿Cuánto debería arriesgar por cada operación con criptomoneda?

La relación riesgo-recompensa de 1:3 es un buen punto de partida para principiantes. Esto significa que arriesgará el 1% de su participación para obtener ganancias del 3%.